在盡職調查實施過程中，基于政策法規、監管指引、業務開展以及管理要求，以銀行業為代表的金融機構開拓并采用了更高效的實施方案。盡職調查作為貫穿客戶全生命周期管理的重要機制，本期梳理并分享專業機構的反洗錢管理與盡職調查操作策略。

　　企查查專業版，聚焦行業用戶需求、驅動服務模式創新。

某國有銀行總行

　　針對網點遇到的可疑開戶拒絕場景，統計一年期內“已拒絕”的客戶數量，作為網點控制企業銀行結算賬戶風險的管理痕跡、以及年度報送監管報表的數據參考。

某股份制銀行地區分行

　　在建立業務關系等客戶準入環節、給到客戶經理實時、快速的風險提示，對客戶主體及其關聯企業/人員的深度風險進行有效攔截與干預，加強前置業務場景的風險預警。

某股份制銀行資產托管部

　　對私募基金管理人進行前期盡調，含受益所有人識別。在投后管理環節，對基金管理人員、被投資標的關聯關系進行持續盡職調查以及監控。

某城商行分行審計部

　　對存量客戶疑似“空殼”特征予以批量識別，強化反洗錢工作有效性以及執行情況的專項審計與檢查力度，及時發現風險，完善審計過程中對于業務及操作風險的全面識別。

某城商行總行

　　為落實企業客戶“動態復核”管理要求，支持業務部門每天對信息變更類或風險等級上升的存量客戶予以準確識別并及時跟進，通過系統自動監測并推送變更類信息與存量客戶的每日風險變化信息。

某農商行總行

　　針對每日新增的較高風險與高風險客戶，由系統創建任務并推給客戶經理、提示關注并采取強化盡調等后續管理措施。線上支持客戶經理完成從風險識別、跟蹤、評估、業務關系管理等后續操作。

　　企查查專業版為金融機構打造業務場景與大數據的深度融合服務與應用，統一多渠道客戶信息的閉環管理要求。專業版盡職調查、反洗錢服務提供平臺登錄、數據接口等多種靈活對接方式，方便金融機構迅速、安全地整合至現有系統或工作流程中，釋放數據資源價值，賦能金融業數字化轉型與業務創新發展。

　　專業版反洗錢服務現已全面開啟，應廣大機構用戶需求，我司特別為前10家合作的銀行業機構用戶準備了電子版《金融機構反洗錢客戶盡職調查實務指南》（PDF）。名額有限，先到先得！